Les besoins patrimoniaux

Constituer ou valoriser son patrimoine :

Connaissez vous l’intérêt de vous créer un patrimoine immobilier et financier ?

Se constituer ou valoriser son épargne personnelle à court, moyen et long terme pour pallier aux différents événements de la vie
– prévisibles (achat de biens meubles ou immeubles,..)
– imprévisibles (licenciement, maladie, crise climatique, économique, sanitaire, etc..)

Il existe différents types d’épargne en fonction de vos projets.

Préparer sa retraite :

Savez-vous combien vous percevrez à la retraite ?
Est ce que vous pourrez conserver votre train de vie, voyager ?

Préparer sa retraite dés à présent, c’est se donner la possibilité :
– D’obtenir des revenus complémentaires
– D’anticiper la dépendance et le coût des maisons de retraite
– De voyager, faire plaisir à ses enfants, ses petits-enfants.

A tout âge, il est possible de mettre en place une stratégie. Plus je commence tôt et plus je gagne en souplesse et efficacité.

Optimiser sa fiscalité :

Savez-vous que l’État donne la possibilité de développer son patrimoine grâce à l’argent de vos impôts ?

Depuis des dizaines d’années, des dispositifs fiscaux existent pour encourager les contribuables à investir.

En fonction du choix d’investissement : je développe mon patrimoine, j’aide les entreprises, je contribue à la création d’emploi ou je favorise l’économie réelle.

Protéger sa famille :

« On a le temps, on verra plus tard… » jusqu’au jour ou les aléas de la vie nous surprennent !!! Avez vous pensé à l’impact sur votre vie familiale ?

Protéger sa famille, c’est préparer dès aujourd’hui, les événements de demain :
– Les frais d’études des enfants, les aider à entrer dans la vie active, mariage,..
– S’assurer d’avoir anticipé maladie, dépendance, décès,..
– Préparer sa transmission (frais de succession, transmettre plus à ma famille qu’à l’Etat)